34. Ay Portföy Durumu Temmuz 2025


1 Ekim 2022 de başlamış olduğum yatırımcılık serüvenimin 34. ayı ile karşınızdayım. Bir önceki aya ait portföy yazıma buradan ulaşıp inceleyebilirsiniz. 

Önemli not: Buradaki düşünceler benim kendi fikirlerimdir. Kesinlikle yatırım tavsiyesi içermez. Benim ekonomi konusunda herhangi bir diplomam veya sertifikam yoktur bilgi seviyem  oldukça azdır.


    Temmuz değerlendirme:

    • Temmuz ayında beni en çok etkileyen olaylardan birisi fonlardaki stopaj oranlarının %15 ten %17.5 a çıkarılması oldu. %15 zaten başlı başına can sıkıcıyken bunun biraz daha artırılması hiç hoşuma gitmeyen bir durum oldu. PPF hala cazip iken geçici orada tutuyorum bu %17.5 a aldırmadan. Ancak tuttuğum ve ağırlık artırmayı planladığım YZC ve GPG fonları için bu hiç hoş olmadı.
    • Bu hoşnutsuzluk neticesinde farklı arayışlara giriştim. Biraz kripto tarafına aktararak elimdeki miktarı değerlendirdim. Ancak kalan miktarı nereye yatıracağım konusu bir muamma. 100 lira kar etseniz 20 lirası neredeyse stopaj hiç ama hiç hoş bir durum değil.
    • Ama her ay maaş ile ek gelirlerle elimize para geçiyor ve bir noktada değerlendirmemiz gerekiyor. Bist tarafı vergi avantajı var ancak orada da %50 ile zaten doygunluğa ulaştım. Kriptoya belki biraz daha ağırlık verebilirim. Az olmak kaydıyla %17.5 stopajı göze alarak biraz daha GPG ve YZC alablirim. Bisti de paralelde takip ederek düşüşlerde  ekleyebilirim. Altın gümüş düşünmüyorum gündemimde değil.
    Solda geçen ay sağda güncel varlık grafiğimiz mevcut:


    Hafta hafta tuttuğum varlık gelişim grafiğim ise aşağıdaki gibi güncellendi(tl bazlı).


    Aylık dolar bazlı tuttuğum grafik ise aşağıdaki gibi güncellendi.

    Temmuz ayında tam büyümeyi hesaplayamıyorum tatil dolayısıyla oluşan boşluktan kaynaklı. Ama nisan ayından  bu yana tl bazlı %22 dolar bazlı ise %16 büyüme gerçekleşti portföyde.

    Temettü Gelirleri

    Güncel temettü tablomuz aşağıdaki gibi.



    BIST portföyüm

    1 Mayıs

    ŞİRKETADETMALİYETTOPLAM
    MALİYET    		GÜNCEL
    FİYAT    		GÜNCEL
    TOTAL    		KAR
    ZARAR (TL)    		KAR
    ZARAR(%)
    BIMAS448541,65242659451202048-40611-16,74
    PAGYO49495627714461301889247458,93
    GLCVY612548,8229902363,23871008807829,46
    EREGL317623,357416022,571460-2700-3,64
    KLKIM238928,746866030,427267340145,85
    TABGD699161,51112895166,811659336983,28
    YKBNK63627,811768722,7614475-3212-18,16
    TAVHL101231,9923431228,523079-352-1,50
    ENJSA72156,754091754,1539042-1875-4,58
    TOPLAM1924411565761228360717846,21

    2 Ağustos


    Geçtiğimiz 3 ayda:
    • Portföyümdeki TAVHL ve YKBNK ile enflasyonu ve faizi yenen bir kar alarak vedalaştım(tam yüzdeyi hatırlamıyorum). 
    • TABGD hisselerimin de %25 ini enflasyon ve faizi yenerek vedalaştım. Aynı şekilde GLCVY ve PAGYO hisselerimde de çok ufak bir miktar kar alarak satış gerçekleştirdim.
    • ENJSA hisselerimde ağırlığımı artırdım. 
    Planlarım:
    • ENJSA hisselerimde ağırlığımı artırmak istiyorum ancak tabi iyi bir düşüş yakalayabilirsem.
    • PAGYO ve GLCVY üzerinden ufak tradelerim oluyor. Ama sattığımı geri koyabiliyorum. Ancak bu 2 hissemde iyi bir kar yakalarsam bir miktar satış gerçekleştirebilirim.
    • Radarımda da ismini vermek istemediğim 3-5 hisse var. Düşüşleri yakalarsam portföye ekleyebilirim.
    • BIMAS TABGD EREGL KLKIM satma ve ekleme fikrimin olmadığı hisseler.

    ABD Borsaları

    Not: Tablolar dolar bazlıdır.

    1 Mayıs

    ŞİRKETADETMALİYETTOPLAM
    MALİYET    		GÜNCEL
    FİYAT    		GÜNCEL
    TOTAL    		KAR
    ZARAR    		KAR
    ZARAR(%)
    SBUX588,37441,8580,05400,25-41,6-9,41
    INTC1826,97485,4620,1361,8-123,66-25,47
    MMM587,59437,95138,91694,55256,658,59
    CAT2209,75419,5309,27618,54199,0447,45
    BP1336,91479,8327,46356,98-122,85-25,60
    SOLV1,2569,3686,766,1282,65-4,05-4,67
    FITB1536,29544,3535,94539,1-5,25-0,96
    ADM958,45526,0547,75429,75-96,3-18,31
    ETN2319,94639,88294,37588,74-51,14-7,99
    GOLD2719,53527,3119,04514,08-13,23-2,51
    TECK11,846,45548,1133,99401,082-147,028-26,82
    SWK780,15561,0560,02420,14-140,91-25,12
    CTRA2323,94550,6224,56564,8814,262,59
    ADP2292,33584,66300,6601,216,542,83
    NDSN3189,45568,35189,57568,710,360,06
    TOPLAM144,057401,677142,452-259,218-3,50

    2 Ağustos

    ŞİRKETADETMALİYETTOPLAM
    MALİYET    		GÜNCEL
    FİYAT    		GÜNCEL
    TOTAL    		KAR
    ZARAR    		KAR
    ZARAR(%)
    SBUX588,37441,8586,86434,3-7,55-1,71
    INTC1826,97485,4619,31347,58-137,88-28,40
    MMM587,59437,95144,41722,05284,164,87
    CAT2209,75419,5428,69857,38437,88104,38
    BP1336,91479,8331,75412,75-67,08-13,98
    SOLV1,2569,3686,771,7389,66252,96253,42
    FITB1536,29544,3540,91613,6569,312,73
    ADM958,45526,0553,85484,65-41,4-7,87
    ETN2319,94639,88381,29762,58122,719,18
    B2719,53527,3121,37576,9949,689,42
    TECK11,846,45548,1131,61372,998-175,112-31,95
    SWK780,15561,0566,98468,86-92,19-16,43
    CTRA2323,94550,6223,7545,1-5,52-1,00
    ADP2292,33584,66300,44600,8816,222,77
    NDSN3189,45568,35209,25627,7559,410,45
    ANDE14,1536,77520,295534,69490,8635-29,432-5,66
    TOPLAM144,057921,96558408,044486,07856,14

    Portföye ANDE eklendi.

    Fonlar

    Sadece GPG ve YZC fonlarını tutuyorum.


    Kapanış

    Nisandaki kapanışımız böyleymiş:

    Tam anlamıyla plana sadık kalabilmişim geçen ay. Bu ayki planım rotasyon fırsatı görürsem yapabilirim. Öte yandan portföye pek girdi sağlayamayacağım tatil planları sebebiyle.

    Arayış içinde olacağım bir ay olacak. Bakalım aktif bir ağustos ayı geçirme olasılığım yüksek.