27. Ay Portföy Durumu Aralık 2024

1 Ekim 2022 de başlamış olduğum yatırımcılık serüvenimin 27. ayı ile karşınızdayım. Bir önceki aya ait portföy yazıma buradan ulaşıp inceleyebilirsiniz. 

Önemli not: Buradaki düşünceler benim kendi fikirlerimdir. Kesinlikle yatırım tavsiyesi içermez. Benim ekonomi konusunda herhangi bir diplomam veya sertifikam yoktur bilgi seviyem  oldukça azdır.

2024 Değerlendirme

• Huh koca bir yıl geride kaldı. Yatırım serüvenimde 3. yılıma doğru yol alıyorum. 2024 nasıl geçti derseniz 2 ye ayırmam gerekecek. İlk yarıyıl gerçek manada major hatalarımın olduğu bir yıl oldu ancak artık 2. yarıyılla birlikte oldukça olgunlaştığımı söyleyebilirim. Ciddi manada ekonomi ve yatırım alanında okumalar(makaleler, haberler vs. kitaplar bana göre değil :)), dinlemeler(sesli kitaplar, youtube yayınları, space odaları) yaptım. Ve birçok yeni bilgi öğrendim. İşin güzel yanı bunlar bana zevkli geldiği için yapıyorum belki de yatırımlarıma pozitif etki yaptığı için zevkli geliyor. Burayı tam çözemedim 😀. 
• Yatırım serüvenini öğrenim hayatına benzetiyor olacaksak bence ortaokulu bitirmeme az kaldığını söyleyebilirim. Liseye geçmem yakındır. Özellikle 2024 2. yarıyıl ile birlikte yatırımda özgüvenimi de kazandım. Yaptığım okumalar, dinlemeler üzerinden aldığım kararlar, tahminler iyi sonuçlar verdi. 
• 2024 genelinde keşkelerim ve iyikilerim oldu. Ama pozitif olan iyikilerim keşkelerden fazla. Tüm kararları tek tek sayamam ama başlıca keşkelerim: 
• PPF ye daha erken girebilirdim.
• GPG biraz hayal kırıklığı yarattı çok ağırlık vermeyebilirdim.
• SISE hisselerimi iyiki diyebileceğim şekilde yıl ortasında elden çıkardım ama o zamana kadar tutmam hataydı.
• Kriptoya giremedik :( 
• Başlıca iyikilerim:
• YZC fonunu doğru zamanda doğru ağırlıkla portföye eklemek.
• BIST portföyümdeki birçok hisseden doğru yerde kurtulmak(FROTO, SISE, ALARK)
• Altın ve gümüşlerimi zirvede satıp geri çekildiğinde güzel nemalanarak geri koyabilmem.
• BIST yüzdemi doğru zamanda azaltmam
• Bunlar aklımda kalan keşke ve iyikiler. Ancak 2025 e karşı daha ümitliyim. Kesinlikle uçup kaçanı yakalamak muazzam karlar elde etmek olmadı amacım. Makul getiri almak, dolar bazlı geriye düşmemek, enflasyonu ve mevduatı yenebilmek başlıca hedeflerim. Kaldı ki bunlar bile oldukça zor.

Ayrıca bir aralık değerlendirmesi yapmak istemiyorum bu ay. Portföy değerlendirmemize geçebiliriz:

Solda geçen ay sağda güncel varlık grafiğimiz mevcut:

Hafta hafta tuttuğum varlık gelişim grafiğim ise aşağıdaki gibi güncellendi.

Aralık ayında portföyümde tl bazında %5.8, dolar bazlı %3.8 büyüme gerçekleşti. Eklemeler dahildir. 2024 yılı itibariyle her ay alımlarımı hangi gün yaptıysam kaydediyorum. O günün kuruyla hesaplayarak dolar bazlı da kaydediyorum. Bu ayki alımlar tablomuz şu şekilde:

Temettü Gelirleri

Aralık ayında BIST tarafında BIMAS ve PAGYO'dan ABD tarafında MMM, BP ve ADM den temettü geldi.

2024 yılı için ortalama hesapladığımızda günlük 56 tl(1.5$) temettü yapıyor ortalama.

BIST portföyüm

30 Kasım

ŞİRKET	ADET	MALİYET	TOPLAM MALİYET	GÜNCEL FİYAT	GÜNCEL TOTAL	KAR ZARAR (TL)	KAR ZARAR(%)
BIMAS	200	585,23	117046	473,5	94700	-22346	-19,09
PAGYO	3350	45,25	151588	65,05	217918	66330	43,76
GLCVY	4990	40,53	202245	45,46	226845	24601	12,16
TOPLAM	8540		470878		539463	68585	14,57

31 Aralık

ŞİRKET	ADET	MALİYET	TOPLAM MALİYET	GÜNCEL FİYAT	GÜNCEL TOTAL	KAR ZARAR (TL)	KAR ZARAR(%)
BIMAS	201	584,86	117557	528,5	106229	-11328	-9,64
PAGYO	3391	53,28	180672	63,75	216176	35504	19,65
GLCVY	4993	40,54	202416	45,62	227781	25364	12,53
TOPLAM	8585		500646		550185	49540	9,90

BIMAS: BIMAS bu ay yüzümü güldüren nadir portföy elemanlarımdan birisi oldu. Gelen temettüyle 1 adet daha alım gerçekleştirdim. Defans oyuncularımdan birisi BIMAS. Beğenmeye ve tutmaya devam ediyorum.

GLCVY: Şirketi yakınen takip ediyorum. Yönetimini, iş yapısını, kurumsallığını beğeniyorum. 2025 için umutluyum. Geçen aylarda iyi koştuğu için bu ay yatay kaldı. Portföye fren yaptırdı ağırlığı dolayısıyla. Arta kalan paralardan 3 adet eklemişim bu ay.

PAGYO: Portföye fren yaptıran diğer hissem. Açıkçası biraz daha geri gelirse alım yapabilirim. Kira gelirlerini direkt mevduatta değerlendirmesi bence bu yıl şirkete iyi yaradı. Arsa hikayesi beklemede. Güzel bir proje üzerinde anlaşılırsa çok güzel olacak o tarafta. Payımı artırma iştahım mevcut güncelde.

ABD Borsaları

Not: Tablolar dolar bazlıdır.

30 Kasım

ŞİRKET	ADET	MALİYET	TOPLAM MALİYET	GÜNCEL FİYAT	GÜNCEL TOTAL	KAR ZARAR	KAR ZARAR(%)
SBUX	5	88,37	441,85	102,46	512,3	70,45	15,94
INTC	18	26,97	485,46	24,05	432,9	-52,56	-10,83
MMM	5	87,59	437,95	133,53	667,65	229,7	52,45
CAT	2	209,75	419,5	406,11	812,22	392,72	93,62
BP	13	36,91	479,83	29,31	381,03	-98,8	-20,59
SOLV	1,25	69,36	86,7	71,51	89,3875	2,6875	3,10
FITB	15	36,29	544,35	48,06	720,9	176,55	32,43
ADM	9	58,45	526,05	54,6	491,4	-34,65	-6,59
ETN	2	319,94	639,88	375,42	750,84	110,96	17,34
GOLD	27	19,53	527,31	17,49	472,23	-55,08	-10,45
TECK	11,8	46,45	548,11	46,68	550,824	2,714	0,50
TOPLAM	109,05		5136,99		5881,6815	744,6915	14,50

31 Aralık

ŞİRKET	ADET	MALİYET	TOPLAM MALİYET	GÜNCEL FİYAT	GÜNCEL TOTAL	KAR ZARAR	KAR ZARAR(%)
SBUX	5	88,37	441,85	91,25	456,25	14,4	3,26
INTC	18	26,97	485,46	20,05	360,9	-124,56	-25,66
MMM	5	87,59	437,95	129,09	645,45	207,5	47,38
CAT	2	209,75	419,5	362,76	725,52	306,02	72,95
BP	13	36,91	479,83	29,56	384,28	-95,55	-19,91
SOLV	1,25	69,36	86,7	66,06	82,575	-4,125	-4,76
FITB	15	36,29	544,35	42,28	634,2	89,85	16,51
ADM	9	58,45	526,05	50,52	454,68	-71,37	-13,57
ETN	2	319,94	639,88	331,87	663,74	23,86	3,73
GOLD	27	19,53	527,31	15,5	418,5	-108,81	-20,63
TECK	11,8	46,45	548,11	40,53	478,254	-69,856	-12,74
SWK	7	80,15	561,05	80,29	562,03	0,98	0,17
CTRA	23	23,94	550,62	25,54	587,42	36,8	6,68
TOPLAM	116,05		6248,66		6453,799	205,139	3,28

ABD düşüşleri sonrası SWK ve CTRA hisselerini de portföye ekledim. Bu yıl 2842 lira ABD tarafından temettü elde etmişiz. Güncelde 13 hisseye çıktık. 2 tane daha ekleyebilirim duruma göre. Burada sat tuşum yok şimdilik. Tek hedefim dolar bazlı ufak da olsa nakit akışı yaratmak.

Altın-gümüş:

1500 gr gümüş, 15 gram altınla yola devam ediyorum. Açıkçası sattıklarımı geri almam çok doğru bir karar değildi. %10 falan ileri giderse kısa zamanda elimdekileri satarım. Gümüş geri gelirse %5 gibi ekleme yaparım. Stratejim böyle şimdilik.

Fonlar

Tuttuğum fonlar ve son 1 aylık getirileri aşağıdaki gibi

GPG	%1.48
FPE	%1.3
DBH	%0.32
YZC	%0.24

Fon tarafında artık kalan 100-200 liralarla çok ufak eklemeler yaptım yani sakin sabit bir ay geçirdik bu tarafta. Getiriler can sıkıcı. Özellikle GPG üzmeye devam ediyor. Ancak satmak gibi bir düşüncem yok sadece ekleme de yapasım yok. 

PPF

Portföyün %16 sı para piyasası fonları. Nisan-Mayıs aylarına kadar extreme bir durum olmazsa portföyde elle tutulur bir yüzdeliğe hep sahip olacak gibi duruyor. Eğer diğer taraflarda fırsat göremezsem gelen miktarlarda burada değerlenecek ve yüzdeliği artacaktır.

Kapanış

Geçen ayki kapanışımız böyleymiş:

Geçen ay plana sadık kalabilmişim. Bu ay da elime geçen miktarı PPF de değerlendireceğim olan miktarı da korumaya devam edecğim. Bir fırsat görürsem ABD portföyüme ekleme yapma fikrim var. 

Tam manasıyla plana sadık kalmışım. Bu ayki planım bir fırsat görürsem BIST ağırlığımı artırabilirim. Onun dışında gelen miktarlar PPF de değerlendirilcek. Sakin bir ocak ayı geçirmeyi planlıyorum.