26. Ay Portföy Durumu Kasım 2024
1 Ekim 2022 de başlamış olduğum yatırımcılık serüvenimin 26. ayı ile karşınızdayım. Bir önceki aya ait portföy yazıma buradan ulaşıp inceleyebilirsiniz.
Önemli not: Buradaki düşünceler benim kendi fikirlerimdir. Kesinlikle yatırım tavsiyesi içermez. Benim ekonomi konusunda herhangi bir diplomam veya sertifikam yoktur bilgi seviyem oldukça azdır.
Kasım Değerlendirme
Aşağıdaki değerlendirmeler kasım ayında öenmli bulduğum gelişmeleri ve şahsi yorumlarımı içeriyor. Portföy yazısı için gelen arkadaşlar bu kısmı atlayabilirler.
- Yoğun bir kasım ayını geride bıraktık. Şüphesiz bu ayın en önemli gündemi ABD seçimlerini Trumpun kazanması daha da önemlisi senato ve kongreyi de cumhuriyetçiler kazandı. Bu da Trump un yapmak istediği şeyleri daha kolay yapacağı anlamına geliyor. 20 ocakta göreve gelecek trump bakalım vaatlerinden ne kadarını gerçekleştirebilecek. Ama şahsi görüşüm güçlü doların güçlü kalmaya devam edeceği yönünde. Zaten seçim sonrası dolar endeksi oldukça güçlendi.
- Bizi oldukça ilgilendiren diğer önemli konu Avrupa. Almanyanın büyüme problemi devam ediyor. Euro dolar paritesi 1.04 e kadar geriledi. Fed frene basarsa(ecb faizi zaten düşürecek gibi) bu durumda euro dolar paritesi ekonomistlerin söylediği gibi 1 i görebilir. Tabi bu durum başlı başına bizim için sıkıntı. Dolar ile maliyetlenip euro ile satıyoruz. Arceligin son çeyrek zararını unutmayacağım. Keza şimdilerde durum geçmişe nazaran daha kötü avrupada.
- Ingilterede martini, almanyada volswagen, porshe, stelantis, audi... ya eleman çıkarma, ya fabrika kapatma yada satışlarda düşüşlerden şikayetçiler. Bu şirketlerin tedarikçileri alt sanayilerde de homurdanmalar haberlere düşüyor.
- En son Lagarde abd gümrük vergileri için bir önlem alalım çağrısı yaptı. Çünkü abd avrupa için güçlü bir ihracat pazarı. Eğer gümrük vergisi de getirirse Trump, bir yumruk daha yemiş olur Avrupa.
- Diğer taraftan savaşı bir günde bitiririm diyen Trump beyaz sarayda göreve başlamayadan savaş alevleniyor. Ukrayna onun bunun füzeleriyle Rusyayı vuruyor, Rusya nükleer kullanma yetkisini Putine veriyor bunun üzerine... Umarım en azından bu savaş biter.
- Avrupaya çok değindik çünkü çokomelli bizim için. Sadece almanya ihracatımızın %8 ini oluşturuyor. Kötü avrupa kötü türkiye demektir.
- Daha başka konular da var yazmak istediğim ancak kısaca enflasyon konusuna da değinip bu kısmı bitirelim. Eylül ekim yüksek enflasyon geldi. Kasım ayını 3 aralık salı günü öğreneceğiz. Ancak sadece bu ay 2 veya altında bir enflasyon verisi gelmesi herşeyi pozitif yapmamalı. Faizler buna bakarak hızlı şekilde inerse ne kadar sağlıklı olur bilemiyorum. Öte yandan cumhurbaşkanının "çalışanları enflasyona ezdirmeyecegiz" deyimi çok önemli bir veri bence. Enflasyon toplantısında Cevdet hoca zamların beklenen enflasyona göre yapılmasını tavsiye etmişti. Sanırım öyle olmayacak. %30 - %40 gibi zam oranlarının algıyı ve enflasyonu bozacağını düşünüyorum.
- Kişisel stratejim tl tarafında ppf tutabilirim ocak sonuna kadar %20-%30 oranlarında. Yine bist yüzdem %30 civarında. Ancak enflasyon istenildiği gibi düşmezse tl riskimi oldukça azaltacağım.
Portföy değerlendirmemize geçebiliriz:
Solda geçen ay sağda güncel varlık grafiğimiz mevcut:
Hafta hafta tuttuğum varlık gelişim grafiğim ise aşağıdaki gibi güncellendi.
Kasım ayında portföyümde tl bazında %11.2, dolar bazlı %9.7 büyüme gerçekleşti. Eklemeler dahildir. 2024 yılı itibariyle her ay alımlarımı hangi gün yaptıysam kaydediyorum. O günün kuruyla hesaplayarak dolar bazlı da kaydediyorum. Bu ayki alımlar tablomuz şu şekilde:
Temettü Gelirleri
Kasım ayında CAT, SBUX ve ETN den temettü geldi.
2024 yılı için ortalama hesapladığımızda günlük 51 tl(1.5$) temettü yapıyor ortalama.
BIST portföyüm
PAGYO: Tl ye olan güvenim nispeten düştüğü için Bist yüzdemin yüksek olması hoşuma gitmiyordu son zamanlarda. Pagyo da güzel prim yapınca 62 liralardan 1000 adet hisseyi sattım. Sonra hisse epey yükselip beni pişman etti. Tekrar sattığım miktarlara gelirse sattıklarımı geri alabilirim. Şirkete olan geçmişteki görüşlerim değişmemiştir.
Genel bist yorumum önümüzdeki aylardaki enflasyondaki seyir ve asgari ücrete gelecek zamma göre şekillenecek. Enflasyon hala %2 ve üzerinde gelmeye devam eder ve asgari ücrete %30 veya üzerinde bir zam yapılırsa bist yüzdemi ekleme yapmayarak veya satışlarla(elimdeki hisselere güvendiğimden satma fikri düşük olasılık) düşüreceğim.
Öte yandan takip ettiğim 4-5 tane hisse var. İstediğim fiyatlara ilk geleni portföye ekleme fikrim var. Tabiki yukarıdaki 2 olay istediğim yönde gerçekleşirse.
ABD Borsaları
Not: Tablolar dolar bazlıdır.
Trump sonrası ABD borsaları yeşillendi. Bizim ufak portföy de ufak şekilde nasibini aldı kasım ayında. 2 adet hisse var radarımda, hisselerdeki ciddi geri çekilmeler, veya ülkemiz tarafında oluşan negatif gelişmeler neticesinde bu 2 hisseyi direkt portföye dahil edebilirim. Bunlar yaşanmazsa PPF tarafında bu miktarı park edip Ocak başı gibi dahil edebilirim portföye bu hisseleri.
Altın-gümüş:
Geçen ayki yazımda da bahsetmiştim altın gümüşleri ABD seçimleri öncesi zirvedeyken satmıştım. Bu ay sattıklarımı geri aldım. Çok iyi bir düşüşten kaçmış oldum. Daha da iyisi aldığım noktadan tepki verip tekrar yükseldiler. Kısa vadede %5 - %10 gibi yükselişler olursa tekrar satabilirim. Onun dışında tutmaya devam ederim.
Fonlar
Tuttuğum fonlar ve son 1 aylık getirileri aşağıdaki gibi
IKL fonunu bu ay portföyden çıkardım. Sebebi ise ciddi bir yüzdelikle TCELL hissesi taşıması. TCELL ve sağlık temasının ne alakası var ki !? Gelen miktar GPG ye aktarıldı. ABD portföyünden gelen temettü leri artık RPD fonunda değerlendiriyorum. Çok cüzi bir rakam olduğu için henüz yukarıda yok. Büyürse biraz dahil ederim.
PPF
Portföyün %16 sı para piyasası fonları. Aylık getiri dolar bazlı bile bakıldığında çok iyi şu an için. TCMB Tl nin değerli kalmaya bir süre daha devam edeceğini söylüyor. Son 1 ayda dolar endeksinin ciddi yükselmesi bile Tl ye çok bir etki etmedi. Bu getirinin bir süre daha makul kalmaya devam edeceğini düşünüyorum. %16 daha da yükselebilir portföyde.
Kapanış
Geçen ayki kapanışımız böyleymiş:
Geçen ayki planlar çerçevesinde hareket edebilmişim. Bu ay PPF pozisyonumu koruyacağım. Zira %7.5 stopajlı PPF lerimi tüketmek istemiyorum. Elime geçen miktarları fonlara ayırmayı planlıyorum. %10 stopajlı PPF ve beraberindeki TL riski artık cazip gelmiyor bana.
Geçen ay plana sadık kalabilmişim. Bu ay da elime geçen miktarı PPF de değerlendireceğim olan miktarı da korumaya devam edecğim. Bir fırsat görürsem ABD portföyüme ekleme yapma fikrim var.
Yorumlar
Yorum Gönder